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SNAML 天網反洗錢系統

專為金錢服務經營者而設,結合兌換匯款系統和我們專門開發的智能篩查系統,簡化交易時盡職審查程序,為金錢服務經營者在反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面提供合規監管及支持。

SNAML 天網反洗錢系統

天網反洗錢系統操作上簡單易用,為客戶提供數據、技術和一系列信息解決方案,輕易解決到金錢服務業營運及合規上所面對的問題,滿足監管規定。

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Features

一般找換系統

功能簡單,大多不合規

  • 基本貨幣兌換交易功能
  • 基本客戶管理,沒有持續監察
  • 沒有盡職審查功能
  • 沒有風險管理
  • 沒有分析報表
  • 手動備份檔案
  • 資料輸入程序複雜
Features

天網反洗錢系統

符合海關規定的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》,為您在打擊不法分子和恐怖分子洗錢活動時提供盡職調查解決方案。

  • 全球貨幣兌換及匯款功能
  • 每日匯率設置
  • 盡職審查功能
    *包括有聯合國安全理事會制截名單、美國OFAC 制裁名單、犯罪通緝名單及政治公眾人物(PEPs) 等高風險個人和實體。
  • 客戶管理及持續監察系統
  • 客戶風險評估
  • 海關交易報告電子版
  • 分析報表
  • 安全加密雲端伺服器
  • 備存紀錄
  • 自動備份數據
  • 使用簡易,介面簡單

盡職審查程序

在與客戶進行匯款交易過程中,須識別及核實客戶(不論是匯款人或收款人)身份,並須向客戶索取其香港身份證或有效旅遊證件核實其身份 及 住址證明文件,並紀錄在天網反洗錢找換系統中進盡職調查及持續監察客戶。倘若無法完成盡職審查程序,金錢服務經營者便(如其已與該客戶建立業務關係)須在合理切實可行的範圍內盡快與客戶終止業務關係,亦應評估未能完成盡職審查程序是否為知悉或懷疑有洗錢/恐怖分子資金籌集活動的情況,及向聯合財富情報組提交可疑交易報告的理據。

客户交易請求

1. 需提供匯款雙方身份證明文件
2. 需提供匯款雙方住址證明文件
3. 資金來源申報
4. 資金用途申報

盡職審查

利用新一代自動筛查系統,使用觀察名單篩查提高效率,可加速並簡化在反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面監管義務的合規審查。

風險評估

經過系統詳細分析得出結果,一旦評估未能完成盡職審查程序是否為知悉或懷疑有洗錢/恐怖分子資金籌集活動的情況,必須向聯合財富情報組提交可疑交易報告的理據。

持續監察

觀察名單資料庫每天更新,系統會定期自動為客戶群進行審查及監察,保障業務安全穩健。

天網觀察名單資料庫

觀察名單涵蓋全球多國制裁名單(包括聯合國安全理事會制裁名單、美國OFAC 制裁名單等)、犯罪通緝名單、政治公眾人物(PEPs)等。

制裁名單

聯合國安全理事會制裁綜合名單

符合香港政府規定的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》。

制裁名單

美國外國資產控制辦公室(OFAC)制裁名單

政治公眾人物名單

全球政治公眾人物(PEPs)

犯罪名單

ICAC 廉政公署通緝名單

兌換匯款及智能審查

天網反洗錢找換系統是一個非常重要的篩查解決方案,為你在反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面提供全方位支持。內置全球貨幣兌換匯款系統,智能係統根據客戶提供的個人資料進行合規審查及持續監控並提供合規審查報告,為金錢服務經營者提供既安全又穩健的合規營運環境。

海關交易報告及分析報表

內置海關交易報告電子版,自動計算期內交易數據,並呈報在交易報告中,只需列印和簽署就可以呈交給海關申報, 提升營運效率。另外亦設有一系列分析報表以供查閱。

Resource

海關交易報告

自動生成海關的交易報告。

Resource

客戶交易分析報表

分析客戶交易狀況及交易總額。

Resource

貨幣結餘報表

報表中顯示每天每種貨幣結餘總額。

立即預約系統演示及了解詳細資料!