SNAML 天網反洗錢系統
專為金錢服務經營者而設，結合兌換匯款系統和我們專門開發的智能篩查系統，簡化交易時盡職審查程序，為金錢服務經營者在反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面提供合規監管及支持。
一般找換系統
功能簡單，大多不合規
- 基本貨幣兌換交易功能
- 基本客戶管理，沒有持續監察
- 沒有盡職審查功能
- 沒有風險管理
- 沒有分析報表
- 手動備份檔案
- 資料輸入程序複雜
天網反洗錢系統
符合海關規定的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》，為您在打擊不法分子和恐怖分子洗錢活動時提供盡職調查解決方案。
- 全球貨幣兌換及匯款功能
- 每日匯率設置
- 盡職審查功能
*包括有聯合國安全理事會制截名單、美國OFAC 制裁名單、犯罪通緝名單及政治公眾人物(PEPs) 等高風險個人和實體。 - 客戶管理及持續監察系統
- 客戶風險評估
- 海關交易報告電子版
- 分析報表
- 安全加密雲端伺服器
- 備存紀錄
- 自動備份數據
- 使用簡易，介面簡單
盡職審查程序
在與客戶進行匯款交易過程中，須識別及核實客戶（不論是匯款人或收款人）身份，並須向客戶索取其香港身份證或有效旅遊證件核實其身份 及 住址證明文件，並紀錄在天網反洗錢找換系統中進盡職調查及持續監察客戶。倘若無法完成盡職審查程序，金錢服務經營者便（如其已與該客戶建立業務關係）須在合理切實可行的範圍內盡快與客戶終止業務關係，亦應評估未能完成盡職審查程序是否為知悉或懷疑有洗錢／恐怖分子資金籌集活動的情況，及向聯合財富情報組提交可疑交易報告的理據。
客户交易請求
1. 需提供匯款雙方身份證明文件
2. 需提供匯款雙方住址證明文件
3. 資金來源申報
4. 資金用途申報
盡職審查
利用新一代自動筛查系統，使用觀察名單篩查提高效率，可加速並簡化在反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）方面監管義務的合規審查。
風險評估
經過系統詳細分析得出結果，一旦評估未能完成盡職審查程序是否為知悉或懷疑有洗錢／恐怖分子資金籌集活動的情況，必須向聯合財富情報組提交可疑交易報告的理據。
持續監察
觀察名單資料庫每天更新，系統會定期自動為客戶群進行審查及監察，保障業務安全穩健。
天網觀察名單資料庫
觀察名單涵蓋全球多國制裁名單(包括聯合國安全理事會制裁名單、美國OFAC 制裁名單等)、犯罪通緝名單、政治公眾人物（PEPs）等。
制裁名單聯合國安全理事會制裁綜合名單
符合香港政府規定的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》。
制裁名單美國外國資產控制辦公室(OFAC)制裁名單
政治公眾人物名單全球政治公眾人物(PEPs)
犯罪名單ICAC 廉政公署通緝名單
海關交易報告及分析報表
內置海關交易報告電子版，自動計算期內交易數據，並呈報在交易報告中，只需列印和簽署就可以呈交給海關申報， 提升營運效率。另外亦設有一系列分析報表以供查閱。
海關交易報告
自動生成海關的交易報告。
客戶交易分析報表
分析客戶交易狀況及交易總額。
貨幣結餘報表
報表中顯示每天每種貨幣結餘總額。